Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Casinia Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2017-034 der Aufsichtsbehörde Curaçao (Antillephone). Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalie, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und wenden die dort geforderten Sorgfaltspflichten auf jedes Spielerkonto an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob Gelder aus legitimen Quellen stammen. Dazu gehört die Kundenkenntnis (KYC), die Transaktionsüberwachung und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass sein Geld in einem kontrollierten Umgebungsumfeld bleibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch mit Datenbanken ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel deutlich früher.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen
• Verdachtsfall: jederzeit, wenn unsere Systeme Auffälligkeiten melden

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen gültigen Ausweis, einen Adressnachweis und einen Zahlungsnachweis. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und auf Ihren Namen lauten.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Strom- oder Handyrechnung, Bankbestätigung, max. 3 Monate alt
• Zahlungsnachweis: Foto der used Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie starten sie direkt in Ihrem Konto unter „Verifizierung“, laden die Dokumente hoch und erhalten das Ergebnis per E-Mail. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und ausschließlich von autorisierten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

• 1. Profil unter „Verifizierung“ aufrufen
• 2. Dokumente einzeln hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• 3. Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team (bis 72 Stunden)
• 5. Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Dividenden oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Prüfung dient dazu, auszuschließen, dass eingesetztes Geld aus illegalen Quellen stammt. Wir behandeln diese Unterlagen genauso vertraulich wie Ihre Identitätsdokumente.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Unser System erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge ohne Spielaktivität, und leitet diese an unser Compliance-Team weiter. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Fehlen Dokumente oder sind unvollständig, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und jederzeit einsehbar, gesperrt wird nur der Geldfluss nach außen.

Bei gefälschten Unterlagen, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Sie erhalten in jedem Fall eine Nachricht mit der Bitte, fehlende Unterlagen nachzureichen; in den meisten Fällen lässt sich eine Aussetzung innerhalb weniger Tage durch vollständige Dokumente beheben. Bei Fragen erreicht unser Support Sie rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Eine Löschung vor Ablauf der Frist ist aus rechtlichen Gründen nicht möglich, auch nicht auf Ihren Wunsch hin.

Häufige Fragen zu Casinia

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügt ein automatischer Datenabgleich.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinia Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen bearbeiten wir Ihre Prüfung in der Regel innerhalb von 72 Stunden.

Warum wurde meine Auszahlung gestoppt?

Meistens fehlt ein Dokument oder die Same-Methode-Regel wurde nicht erfüllt. Sie erhalten von uns eine E-Mail mit der genauen Bitte; nach dem Nachreichen wird die Auszahlung freigegeben.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Strom- oder Handyrechnungen, Bankbestätigungen oder amtliche Post, maximal 3 Monate alt und auf Ihren Namen lautend.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie aus gesetzlichen Gründen mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach datenschutzkonform.